Voc\u00ea s\u00f3 se d\u00e1 conta da import\u00e2ncia de saber a verdadeira defini\u00e7\u00e3o de capital de giro, fluxo de caixa e ciclo operacional de um neg\u00f3cio, quando a sua pr\u00f3pria empresa est\u00e1 passando por dificuldades.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
A falta de fundos nas contas da empresa pode aparecer durante o in\u00edcio da opera\u00e7\u00e3o, nas fases de crescimento ou decl\u00ednio.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Durante a fase inicial, est\u00e1 claro que o neg\u00f3cio deve ter dinheiro suficiente para adquirir suprimentos e pagar as custas e despesas at\u00e9 um certo momento, quando o neg\u00f3cio come\u00e7a a gerar vendas suficientes para cobri-los (conhecido como ponto de equil\u00edbrio).<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Durante a fase de crescimento, \u00e9 natural se empolgar bastante porque nessa fase o seu neg\u00f3cio tem funcion\u00e1rios, est\u00e1 bem estabelecido por alguns anos e as vendas crescem a cada m\u00eas e, de repente, voc\u00ea percebe que n\u00e3o h\u00e1 fundos suficientes na conta banc\u00e1ria da sua empresa para pagar fornecedores, cobrir despesas ou investir em novos equipamentos. A falta de fundos pode ser tempor\u00e1ria, por um curto prazo (alguns dias), m\u00e9dio prazo (alguns meses) ou longo prazo (mais de um ano).<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Se as vendas do seu neg\u00f3cio ca\u00edram, e o problema n\u00e3o for tempor\u00e1rio, o valor final das vendas realizadas n\u00e3o ser\u00e1 suficiente para cobrir os custos da opera\u00e7\u00e3o. Deste modo voc\u00ea deve preparar rapidamente um plano de emerg\u00eancia para tentar evitar o ac\u00famulo de perdas do seu empreendimento.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Antes de entrar em mais detalhes sobre o que poderia ser feito para sanar as tr\u00eas situa\u00e7\u00f5es citadas, eu gostaria de explicar de forma breve uma defini\u00e7\u00e3o pr\u00e1tica dos termos: capital de giro, fluxo de caixa e ciclo operacional de um neg\u00f3cio.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Capital de giro \u00e9 o valor em dinheiro de que a sua empresa precisa ter para pagar os custos e despesas. \u00c9 o valor que a sua empresa deve ter dispon\u00edvel para manter as opera\u00e7\u00f5es di\u00e1rias do seu neg\u00f3cio, afim de que ele se mantenha financeiramente sustent\u00e1vel. Ele \u00e9 uma ferramenta das empresas muito importante para os tomadores de decis\u00e3o. Conforme o capital de giro da sua empresa cresce, mais recursos financeiros ela necessita ter. Nessa situa\u00e7\u00e3o, voc\u00ea precisa investir mais do seu pr\u00f3prio dinheiro na empresa ou de terceiros, como um banco, financiadora ou investidor. O capital de giro est\u00e1 diretamente ligado ao ciclo operacional do neg\u00f3cio. Como expliquei antes, \u00e0s vezes a empresa pode ter muitos ativos, como carros, equipamentos e propriedades, e n\u00e3o ter caixa suficiente para cobrir os custos e despesas.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Fluxo de caixa \u00e9 o valor l\u00edquido de dinheiro que entra e sai de um neg\u00f3cio. Um fluxo de caixa positivo indica que os ativos l\u00edquidos da empresa est\u00e3o crescendo, o que permite que a empresa pague qualquer d\u00edvida, reinvista no neg\u00f3cio, pague as despesas e at\u00e9 mesmo pague os dividendos aos acionistas. Dessa forma, podemos dizer que a empresa est\u00e1 solvente.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Caixa e lucro s\u00e3o coisas diferentes. O lucro mede o desempenho financeiro de um neg\u00f3cio. Ele \u00e9 basicamente o total de vendas de empresa menos o total de custos e despesas. O fluxo de caixa de um neg\u00f3cio \u00e9 basicamente quanto dinheiro sobrou no final de um per\u00edodo. Esse \u00e9 o motivo pelo qual sempre aconselhamos nossos clientes a medir a lucratividade todo m\u00eas, mas tamb\u00e9m a preparar um balan\u00e7o mensal de fluxo de caixa. Em alguns casos, at\u00e9 mesmo aconselhamos o cliente a gerenciar a empresa conforme o dinheiro entra e sai (fluxo de caixa), em vez de fazer isso quando as faturas s\u00e3o emitidas e os pedidos de compra e despesas s\u00e3o recebidos. Por outro lado, um fluxo de caixa negativo, indica que os ativos l\u00edquidos da empresa est\u00e3o diminuindo. Nesse caso, isso mostra que a empresa n\u00e3o est\u00e1 produzindo dinheiro suficiente para cobrir todos os seus custos e despesas.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
O ciclo operacional de um neg\u00f3cio \u00e9 basicamente a m\u00e9dia de tempo necess\u00e1rio para se fabricar produtos ou entregar servi\u00e7os, at\u00e9 o recebimento do dinheiro gerado pelas vendas.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n
A sua empresa pode produzir altas margens de lucro e sofrer de falta de caixa na conta para cobrir os custos e despesas. Diversas decis\u00f5es de gest\u00e3o podem ter impacto no ciclo operacional do seu neg\u00f3cio, como os prazos comerciais de credores e devedores. O ideal \u00e9 que o seu neg\u00f3cio reduza o prazo do devedor (para que receba o pagamento das vendas o quanto antes), e aumente o prazo do credor (para que pague os custos e despesas o mais tarde poss\u00edvel).<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Dessa forma, sua empresa ter\u00e1 um ciclo operacional menor e mais favor\u00e1vel. Al\u00e9m disso, \u00e9 muito importante o n\u00edvel de sa\u00edda de estoque mantido por uma empresa, o que tamb\u00e9m pode afetar a sua liquidez, uma vez que o estoque \u00e9 basicamente dinheiro parado e n\u00e3o dispon\u00edvel na conta. O estoque somente se torna dispon\u00edvel em dinheiro, quando \u00e9 vendido e o dinheiro \u00e9 recebido.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Ent\u00e3o, se o seu neg\u00f3cio sofre com a falta de capital de giro, voc\u00ea pode tentar algumas das solu\u00e7\u00f5es abaixo:<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Fase inicial<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
1) N\u00e3o deixe de preparar uma previs\u00e3o de vendas e uma an\u00e1lise de custo\/despesas de forma realista<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
2) Tenha uma reserva financeira para qualquer emerg\u00eancia<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
3) Prepare alguns cen\u00e1rios de neg\u00f3cios (bem otimista, otimista, pessimista), e sempre use os n\u00fameros do cen\u00e1rio pessimista<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
4) Selecione fornecedores que te deem cr\u00e9dito e permitam o pagamento parcelado<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
5) Selecione outros fornecedores que permitam o pagamento parcelado. Por exemplo, na Vertice Services, todos os nossos clientes nos pagam mensalmente. Assim estamos ajudando no seu caixa.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
6) Estude a possibilidade de alugar um equipamento em vez de compr\u00e1-lo antecipadamente<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
7) Tenha cuidado com contratos de longo prazo<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
8) Tente organizar a sua empresa de forma que voc\u00ea receba o dinheiro das vendas, antes de gastar com fornecedores e outros provedores<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
9) Tenha certeza de ter um sistema de controle de cr\u00e9dito bem estabelecido, como d\u00e9bitos diretos e pedido p\/ pagamento em parcelas. .<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
10) Controle os credores e devedores sempre que puder<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
11) Tente reduzir o tamanho do estoque da empresa<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
12) Encontre maneiras de reduzir o tempo de entrega<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
13) Ter muitos clientes \u00e9 um risco menor do que ter somente um<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Fase de crescimento<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
1) Se o neg\u00f3cio estiver crescendo muito r\u00e1pido, negocie seus prazos de pagamento com os fornecedores<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
2) Solicite um limite especial para a conta da sua empresa<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
3) Pesquise sobre descontos em faturas. Algumas empresas podem aceitar voc\u00ea como novo cliente<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
4) Melhore o controle de estoque<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
5) Negocie qualquer estoque que n\u00e3o tenha sido vendido num determinado prazo por um pre\u00e7o com desconto<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
6) Prepare um or\u00e7amento de despesas e tente cortar aquela desnecess\u00e1ria. Se voc\u00ea n\u00e3o puder cort\u00e1-la, considere reduzi-la.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
7) D\u00ea aos clientes um incentivo para receber mais r\u00e1pido<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
8) D\u00ea prazos somente aos clientes com bom cr\u00e9dito e bom hist\u00f3rico de pagamento<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
9) Tenha certeza de analisar a empresa antes de lhe dar cr\u00e9dito<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
10) Contrate uma empresa de cobran\u00e7a se necess\u00e1rio<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
11) Contrate algu\u00e9m respons\u00e1vel para trabalhar no setor financeiro da sua empresa<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
12) Ensine aos seus funcion\u00e1rios t\u00e9cnicas de vendas adicionai e vendas de produtos \u201cpremium\u201d<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
13) Aceite cart\u00e3o de cr\u00e9dito e d\u00e9bito para acelerar o fluxo de caixa<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
14) Entenda problemas de cr\u00e9dito antecipadamente<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
15) Fa\u00e7a uma an\u00e1lise para descobrir se h\u00e1 fraudes<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
Fase de decl\u00ednio<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
1) Aumente o faturamento (atrav\u00e9s do aumento de pre\u00e7o ou do volume de vendas)<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
2) Encontre o real motivo do mau desempenho do neg\u00f3cio<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
3) Prepare um plano de emerg\u00eancia, no qual voc\u00ea define quais a\u00e7\u00f5es precisam ser tomadas, quem ser\u00e1 respons\u00e1vel e qual ser\u00e1 o prazo<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
4) Reestruture o seu neg\u00f3cio<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
5) Descubra se a situa\u00e7\u00e3o \u00e9 passageira<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
6) Fa\u00e7a uma an\u00e1lise completa do mercado do qual sua empresa faz parte<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
7) Evite que a situa\u00e7\u00e3o piore<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
8) Contrate uma consultoria e contabilidade experientes para lhe ajudar<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
9) Aja o quanto antes<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
10) N\u00e3o entre em p\u00e2nico<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n
11) Se voc\u00ea tentou tudo, pense em uma estrat\u00e9gia de sa\u00edda (por exemplo: vender o neg\u00f3cio, assinar um acordo volunt\u00e1rio para pagar as d\u00edvidas ou declarar fal\u00eancia)<\/p>\r\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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